Studio Consulenza Finanziaria Indipendente

Inizio con un a premessa: in finanza non esiste né la preveggenza né lo strumento o
prodotto eccellente in assoluto!
Deve essere chiaro sin da subito che i risultati ottenuti sui mercati finanziari sono frutto di
studio, pianificazione coerente con i propri obiettivi, disciplina, tempo, trasparenza
e….indipendenza!
Già questo dovrebbe fare intuire il valore aggiunto di un consulente finanziario
indipendente (normativamente prendo il nome di consulente finanziario autonomo –
c.f.a.)
Quale professionista della finanza, il c.f.a. parte dall’analisi dei tuoi bisogni/obiettivi e,
coerentemente a questi, pianifica come meglio allocare le tue risorse – anche immobiliari –
all’interno del tuo portafoglio.
In altre parole, il servizio di consulenza finanziaria indipendente, pone il cliente al centro del
processo di analisi. Tutte le valutazioni decisionali postume saranno effettuate tenendo conto
solo di questa centralità. Ciò è possibile grazie all’indipendenza: non esistono vincoli
commerciali o retributivi derivanti da rapporti con il mondo bancario. Ed è proprio questa la
differenza sostanziale con la consulenza delle reti bancario/assicurative: l’assenza di
conflitti di interesse, in quanto il c.f.a., nell’operare ad esclusivo interesse del cliente è
remunerato solo ed esclusivamente da quest’ultimo!

“Un consulente indipendente ha un unico obiettivo, ottimizzare il
rendimento del portafoglio compatibilmente con il profilo di
rischio del cliente, per massimizzare la sua soddisfazione
utilizzare strumenti efficienti, affidabili e a basso costo.”